Profit Level et entités liées : « en cours d’examen en vue d’une renonciation volontaire à l’autorisation » par la CySEC

1. Résumé de l’activité de Profit Level 

Après avoir analysé les activités parfois opaques de BCM Begin Capital Markets CY Ltd, l’opérateur des plateformes de trading Profit Level, Begin Capital Markets et Capital Panda, notre réseau avait mis en avant le fait qu’un effort particulier semblait avoir été mis en place pour troubler les utilisateurs de ces plateformes. 

Selon notre enquête, les informations n’étaient pas claires et transparentes pour beaucoup d’usagers, ce qui nous laissait penser que BCM omettait volontairement le partage de certains éléments. De plus, le ciblage de clientèle paraissait délibérément orienté vers certains pays des Balkans et de l’Europe de l’Est. 

Pour cause, la présence de Profit Level et Capital Panda sur les réseaux sociaux est majoritairement en tchèque – on notera que depuis Janvier dernier, les publications de Profit Level sur Facebook et Instagram ne sont plus faites en tchèque mais en anglais. Pourquoi ce changement soudain ?

Nous avions également mis en lumière l’utilisation parfois nébuleuse de nombreux « agents liés », des tiers partis exécutant les différents ordres et autres tâches relatives à l’investissement de capital financier dans, et pour l’une des plateformes opérées par BCM Begin Capital Markets. 

On pouvait dès lors se demander si le modèle commercial des plateformes de trading opérées par BCM était en adéquation avec les directives européennes de protection des consommateurs, et s’il était économiquement pérenne. Profit Level et Capital Panda ont de nombreux utilisateurs à travers l’Europe, qui pourraient être à risque de se trouver victimes de pratiques non-conformes.

2. Dernière annonce de BCM

Le 10 Juin dernier, les plateformes de trading Profit Level et Capital Panda ont diffusé une annonce concernant la cessation de leurs activités commerciales : 

Traduction :
 
‘En raison de l’augmentation des coûts liés aux changements réglementaires à venir, combinée à l’incertitude du marché et à l’aggravation des conditions liées à l’inflation, y compris l’augmentation des coûts de la plateforme, la BCM considère que son modèle commercial n’est plus viable. Par conséquent, la BCM a décidé de renoncer volontairement à sa licence de services d’investissement et de mettre fin à ses activités à compter du 26 août 2023.
Un plan détaillé pour une sortie ordonnée et la renonciation volontaire de BCM à sa licence a été soigneusement élaboré et convenu entre l’autorité de régulation, la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), et BCM.
Au cours des prochains mois, la BCM limitera la portée des services pour lesquels elle est agréée. La BCM n’ouvrira pas de comptes pour de nouveaux clients, tout en continuant à fournir des services complets à ses clients existants jusqu’au 31 juillet 2023. Par la suite, les clients de la BCM ne pourront clôturer leurs positions et retirer leurs dépôts que jusqu’à la date de résiliation prévue, le 26 août 2023. Tous les fonds des clients qui n’auront pas été retirés à la date de clôture seront renvoyés par la BCM sur le dernier compte bancaire connu du client et/ou sur sa carte de débit.
Pour plus d’informations, vous pouvez contacter l’équipe de support client par email à [email protected] ou par téléphone au +357 25 030 565.’

Pour résumer la situation telle qu’exposée par BCM dans cette annonce, Begin Capital Markets n’est actuellement plus en adéquation avec les paramètres de régulation du marché, et ne peut plus se permettre de fournir des services financiers dans les conditions économiques dans lesquelles l’entreprise se trouve.

À noter que le communiqué annonçant l’arrêt de la prise en charge de nouveaux clients et la cessation complète des activités de Begin Capital Markets CY Ltd et des plateformes que l’entreprise opère, n’est disponible qu’après démarche volontaire de l’utilisateur d’en prendre connaissance. En effet, si l’on ne clique pas sur la bannière rouge en haut de page, il n’est fait mention nulle part ailleurs de ce communiqué ou de son contenu. 

Il n’y a pas eu non plus de communiqué officiel publié sur les plateformes de réseaux sociaux de Profit Level ou Capital Panda pour annoncer cette nouvelle, alors même que le contenu marketing des deux plateformes de trading et autres analyses de marché continuent d’être publiés à ce jour. 

Pour revenir à la cessation des activités de Begin Capital Markets CY Ltd, une visite sur le site du régulateur CySEC nous indique que l’entreprise renonce volontairement à sa licence de pratique sur les territoires européens, et que le régulateur est actuellement en train d’examiner cette demande :

Les clients et utilisateurs de Profit Level et Capital Panda auront accès à tous les services des plateformes de trading jusqu’au 31 Juillet prochain ; et pourront fermer leurs positions et retirer leurs investissements jusqu’au 26 Aout 2023. 

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