Litiges juridiques avec une société d’investissement réglementée par la FSC bulgareLa Commission de Supervision Financière Bulgare (Financial Supervision Commission – FSC) est l’autorité principale de régulation du secteur financier non bancaire en Bulgarie, couvrant les sociétés d’investissement, les compagnies d’assurance et les fonds de pension.
Créée le 1ᵉʳ mars 2003, sa mission est d’assurer la stabilité et la transparence du système financier tout en garantissant la protection des consommateurs.
I. Cadre Réglementaire
La FSC fonctionne selon la loi sur la Commission de Supervision Financière, qui définit sa structure, ses responsabilités et ses pouvoirs. Ce cadre est conforme aux directives de l’Union Européenne, garantissant une harmonisation avec les normes financières européennes.
Les principaux éléments du cadre réglementaire de la FSC incluent :
1.1. Autorisation et Licence :
Les sociétés d’investissement doivent obtenir une licence de la FSC pour exercer légalement. Ce processus implique une évaluation approfondie de leur structure organisationnelle, leur gouvernance et leur solidité financière.
1.2. Exigences de Capital :
Les sociétés agréées doivent disposer de réserves de capital suffisantes pour garantir leurs obligations financières et protéger les fonds des clients.
1.3. Conduite des Affaires :
Les entreprises doivent respecter des principes d’intégrité, d’équité et de professionnalisme, en agissant toujours dans l’intérêt de leurs clients.
1.4. Transparence et Reporting :
La FSC exige un reporting régulier, incluant des états financiers audités annuellement et d’autres déclarations périodiques.
1.5. Protection des Investisseurs :
La FSC met en place des mesures visant à protéger les investisseurs, notamment en maintenant un registre public des sociétés d’investissement agréées et en imposant des règles strictes de conformité.
1.6. Supervision et Sanctions :
La FSC surveille le marché par des inspections sur site et un contrôle continu. En cas de non-respect des réglementations, elle peut imposer des sanctions telles que des amendes, la suspension ou le retrait de la licence d’une entreprise.
II. Problèmes Juridiques Rencontrés par les Investisseurs
Malgré le cadre réglementaire strict, les investisseurs peuvent être confrontés à divers défis lorsqu’ils interagissent avec des sociétés d’investissement réglementées par la FSC. Les problèmes les plus courants incluent :
2.1. Activités Frauduleuses :
Certaines entreprises peuvent s’engager dans des pratiques trompeuses, telles que la fausse représentation de produits financiers ou le trading non autorisé.
2.2. Pratiques de Marketing Trompeuses :
Une publicité agressive ou mensongère peut induire en erreur les investisseurs en leur promettant des rendements garantis élevés avec un faible niveau de risque.
2.3. Manque de Transparence :
Une divulgation insuffisante des frais, des risques et de la nature des produits d’investissement peut entraîner des prises de décision mal informées.
2.4. Résolution des Litiges :
Les investisseurs peuvent rencontrer des difficultés pour résoudre des conflits, notamment en ce qui concerne la récupération des fonds ou les demandes d’indemnisation.
2.5. Problèmes de Conformité :
Certaines sociétés ne respectent pas pleinement les réglementations de la FSC, ce qui peut entraîner des pertes financières ou des complications juridiques pour les investisseurs.
III. Assistance pour les Investisseurs Affectés
Si vous avez subi des pertes financières en raison d’une société d’investissement réglementée par la FSC, il est essentiel de demander rapidement une assistance juridique.
Les professionnels du droit spécialisés dans les litiges financiers peuvent vous aider de différentes manières :
3.1. Évaluation du Cas :
Analyser votre situation spécifique afin de déterminer la viabilité d’une réclamation.
3.2. Négociation :
Engager des discussions avec la société d’investissement pour obtenir un règlement équitable.
3.3. Représentation Juridique :
Vous représenter en justice pour récupérer les fonds perdus ou obtenir une indemnisation.
3.4. Dépôt de Plaintes Réglementaires :
Soumettre des plaintes auprès de la FSC pour déclencher une action contre les entreprises non conformes.
Rappelez-vous que la diligence raisonnable et une prise de décision éclairée sont essentielles lorsque vous traitez avec des sociétés d’investissement. Vérifiez toujours le statut réglementaire d’une entreprise et consultez des conseillers financiers ou juridiques avant de prendre des décisions d’investissement.
Pour vérifier le statut réglementaire des sociétés d’investissement en Bulgarie, vous pouvez consulter la liste officielle des entreprises agréées par la FSC sur leur site internet.
Voici une liste des sociétés réglementées par la FSC en date du 17 février 2025 :
Sociétés d’Investissement Réglementées en Bulgarie
| Société d’investissement | CONTACT |
| ABV – INVESTMENTS EOOD | BULGARIA , 9002 Varna, 7 Knyaz Boris I Blvd. , tel: + 359 52 601594; E-mail: [email protected] WEB: www.abvinvest.eu |
| АВС FINANCE AD | BULGARIA , 1309 Sofia, 117 Todor Aleksandrov Blvd., tel: + 359 2 81 64 370; + 359 2 81 64 345; + 359 884 268876 E-mail: [email protected] WEB: www.abc-finance.info |
| ADAMANT CAPITAL PARTNERS AD | BULGARIA , Sofia , 7-9 Chervena Stena Str., tel: 02/4225970; fax: 02/4225973; E-mail: [email protected] WEB: www.acp.bg |
| ALARIC SECURITIES OOD | BULGARIA, Sofia 1309, 20 Todor Aleksandrov Blvd., tel: + 359 2 439 81 50 fax: + 359 2 439 81 52 E-mail: [email protected] WEB: www.alaricsecurities.com www.alaric.bg |
| ALLIANZ BANK BULGARIA AD | BULGARIA , 1202 Sofia, 16 Srebarna Str., tel.: +35929215404; +35929215414, fax: + 359 2 9819307 E-mail: [email protected] WEB: www.bank.allianz.bg |
| DILINGOVA FINANSOVA KOMPANIA AD | BULGARIA , 1111 Sofia, 8 Kalina Malina Str., floor 1, Geo Milev quarter Tel: 02/987 02 35; Fax: 02/987 28 33 E-mail: [email protected] WEB: www.dfcoad.com |
| BALKAN ADVISORY COMPANY – IP EAD | BULGARIA, 1606 Sofia, 20 Damyan Gruev Str., fl. 2, office 4 tel: +359 2 981 3559, 02/400 19 19, 02/400 19 20; Fax: +359 2/980 39 54; E-mail: [email protected] , [email protected] www.bac.bg |
| MK BROKERS AD | BULGARIA,1504 Sofia, 8 Tsar Osvoboditel Str.,fl.4 Tel. 02/494 22 69, 02/494 22 62, 02/494 22 61 E-mail: [email protected] WEB: www.mkb.bg |
| BENCHMARK FINANCE AD | BULGARIA, 1407 Sofia 32 A Cherni Vrah Blvd.,Fl.2; tel: +359 2 962 53 96, +359 2 962 53 98; fax: +359 2 962 53 88, E-mail: [email protected], WEB: www.benchmark.bg |
| GLOBAL FUNDS EXCHANGE EAD | BULGARIA, 1303 Sofia, 84-86, Alexandаr Stamboliyski Blvd., floor 3, office 12; tel. + 359 2 401 2636 fax: + 359 2 401 2639 E-mail: [email protected] www.globalfundsexchange.bg |
| BNP PARIBAS S.А. – SOFIA BRANCH | BULGARIA, 1000 Sofia, 4 Mladost ,Biznes Park , tel: + 359 2 921 85 50 E-mail: [email protected], WEB: www.bnpparibas.com |
| BULBROKERS EAD | BULGARIA, 1000 Sofia, 14 Tsar Osvoboditel Blvd., ground floor ; tel: + 359 2 4893 712, (02) 4893 715; 4893 799; E-mail: [email protected] WEB: www.bulbrokers.com |
| BULGARIAN AMERICAN CREDIT BANK AD | BULGARIA, 1504 Sofia, 2 Slavyanska Str., tel: + 359 2 96 58 271, + 359 2 9658 333, + 359 2 9658 345 fax: +359 2 944 50 10, + 359 2 965 83 45 E-mail: [email protected], [email protected],[email protected]m WEB:www.bacb.bg |
| BULGARIAN DEVELOPMENT BANK ЕAD | BULGARIA, Sofia 1000, 1 Dyakon Ignatiy Str., 10 Stefan Karadja Str. tel: + 359 2 93 06 333 fax: +359 2 930 63 21, E-mail: [email protected], WEB: www.bdbank.bg WEB:www.bdbank.bg |
| CAPITAL INVEST EAD | BULGARIA, Sofia 1000, 2 Stefan Karadzha Str.; tel: + 359 2 9818600, E-mail: [email protected] WEB: www.investcapital.eu |
| CAPMAN AD | BULGARIA, Sofia 1301, 8 Tri ushi Str., fl. 6; tel: + 359 2 40 30200, + 359 2 40 30216, fax: + 359 2 40 30 219 E-mail: [email protected] [email protected] WEB: www.capman.bg |
| CENTRAL COOPERATIVE BANK AD | BULGARIA, Sofia 1113, 87 Tsarigradsko Shose Blvd.; tel: + 359 2 92 66 657 fax: 02/926 6226 E-mail: [email protected] WEB: www.ccbank.bg |
| CITIBANK EUROPE AD – BULGARIA BRANCH | BULGARIA , Sofia 1505, 48 Sitnyakovo Blvd., Serdika Offices, Floor 10; tel: + 359 2 9175100 fax: 02/9811087, www.citibank.bg |
| D COMMERCE BANK AD | BULGARIA , Sofia 1606, 8 Gen. Totleben Blvd.; tel: + 359 2 4641 171, 070040400 fax: + 359 2 989 48 48, + 359 2 4641 100 E-mail: [email protected], [email protected] WEB: www.dbank.bg |
| DE NOVO EAD | BULGARIA, 1000 Sofia, 28 Hristo Belchev Str.; tel.: +359 2 950 51 94 E-mail: [email protected] WEB: www.denovo.bg |
| DELTASTOCK AD | BULGARIA, 1407 Sofia, Lozenets, 6 Korab Planina Str.; tel.: +359 2 /811 50 50; 811 50 55, 811 50 60; E-mail: [email protected] WEB: www.deltastock.bg |
| DV INVEST EAD | BULGARIA, Sofia, 13B Tintyava Str, floor 2; tel: + 359 2 935 06 11, fax: + 359 2 935 06 17; E-mail: [email protected]; WEB: www.dvinvest.bg |
| DSK BANK EAD | BULGARIA, Sofia 1036, 19 Moskovska Str. tel: + 359 2 9808 064, +359 2 985 57 157; fax: + 359 2 9802422 [email protected] www.dskbank.bg |
| ELANA TRADING AD | BULGARIA, Sofia, 5 Lachezar Stanchev Str., Sopharma Business Towers, Tower B, floor 12-13; tel.: +359 2 8100000, 8100020,8100060; 8100070; fax: + 359 2 958 15 23 E-mail: [email protected] WEB: www.elana.net |
| EURO-FINANCE AD | BULGARIA, Sofia 1540, 43 Hristofor Kolumb Blvd.; tel: +359 (0) 700 156 56, +359 2 980 56 57 E-mail: [email protected] WEB: www.eurofinance.bg |
| EUROBANK BULGARIA AD | BULGARIA, Sofia , 260 Okolovrasten pat Str., Building C, fl. 3, office 10; tel: + 359 2 81 66498; + 359 2 81 66484; + 359 2 81 66496; + 359 2 81 66487 fax: + 359 2 9888150 E-mail: [email protected], [email protected] WEB: www.postbank.bg |
| FACTORI AD | BULGARIA, Sofia 1407, 12 Mihail Tenev Str., Biznes Tsentar Evrotur, tel: 0897 889493, E-mail: [email protected] WEB: www.factori-bg.com |
| GRAND KEPITAL OOD | BULGARIA,Sofia 34 Industrialna zona Orion 3020 Str.,fl.4; тел.: 02/ 890 42 06 02/890 41 31 E-mail: [email protected] WEB:https://grandcapital.bg |
| FAVORIT AD | BULGARIA , Sofia 1000, 25 Angel Kanchev Str., fl.1, ap.2, tel: + 359 2 981 34 69, + 359 2 981 34 68 + 359 2 981 34 69 E-mail: [email protected],[email protected]; WEB: www.ipfavorit.com |
| EVER FINANCIAL AD | BULGARIA, Sofia 1303, 84-86 Aleksandar Stamboliyski Blvd., Fl.10, ofifice 52, tel: 02/4003339, e-mail: [email protected]; [email protected] WEB: www.ever.bg |
| FIRST FINANCIAL BROKERAGE HOUSE OOD | BULGARIA, 1408 Sofia , 2 Enos Str., fl. 4; tel: + 359 2 460 64 00; fax: + 359 2 460 64 01, E-mail: [email protected] WEB: www.ffbh.bg |
| FIRST INVESTMENT BANK AD | BULGARIA , 111 P Tsarigradsko shose Blvd., 1784 Sofia tel: + 359 2 817 1100; E-mail: [email protected] WEB: www.fibank.bg |
| FOCAL POINT INVESTMENTS AD | BULGARIA, 1303 Sofia, 73, todor Aleksandrov Blvd.; tel: +359 2 986 09 11 fax: +359 2 986 09 11 E-mail: [email protected] WEB: www.focalpoint.bg/en |
| ING BANK N.V. – SOFIA BRANCH | BULGARIA, 1404 Sofia, 69B Bulgaria Blvd.; tel: + 359 2 917 64 00 fax: + 359 2 917 65 78 E-mail: [email protected] WEB: www.ingcb.bg |
| INTERCAPITAL MARKETS AD | BULGARIA, 1000 Sofia,140 Georgi Rakovski Str.,fl.6; tel: + 359 2 921 05 10; + 359 2 921 05 19; + 359 2 921 05 20; fax: + 359 2 921 05 21 E-mail: [email protected], [email protected] WEB: www.intercapitalmarkets.com |
| INTERNATIONAL ASSET BANK AD | BULGARIA, Sofia 1303, 81-83 ,Todor Alexandrov Blvd.; tel: + 359 2 81 20 234, 0800 12 422 факс: + 359 2 92 04 201, E-mail: [email protected] WEB: www.iabank.bg |
| INVESTBANK AD | BULGARIA , Sofia 1404, 85 Bulgaria Blvd.; tel: 02/8186182, 02/4013613, 02/818612, 02/ 8186 128, 02/ 8186 176 fax: + 359 2 8548199 E-mail: [email protected] WEB: www.ibank.bg |
| KAROLL AD | BULGARIA , Sofia 1164, 1 Zlatovrah Str., tel: + 359 2 400 8251, fax: + 359 2 400 8426, E-mail: [email protected] WEB: www.karoll.bg |
| MUNICIPAL BANK AD | BULGARIA , Sofia 1000, 6 Vrabcha Str. tel: 02/93 00 111; 02/93 00 215; 02/93 00 205, 02/980 1205, 02/981 5147 E-mail: [email protected] , [email protected] , [email protected] WEB: www.municipalbank.bg |
| REAL FINANCE AD | BULGARIA, 900 Varna, Primorski district; k.k. “St. St. Constantine and Elena”, Administrative building 24 Al. Pushkin Str. Fl.2, tel: + 359 52 603 830, + 359 52 603 828 fax: + 359 52 60 38 30, + 359 52 603 828 E-mail: [email protected] WEB: www.real-finance.net |
| SOFIA INTERNATIONAL SECURITIES AD | BULGARIA, 1000 Sofia, 140 G.S. Rakovski Str., fl. 4, tel: + 359 2 937 98 65 fax: + 359 2 937 98 77 E-mail: [email protected]; WEB: www.sis.bg |
| TBI BANK EAD | BULGARIA, 1421 Sofia, 52-54 Dimitar Hadzhikotsev Str.; tel. + 359 2 816 37 77 fax: + 359 2 816 37 80 E-mail: [email protected]; WEB: www.tbibank.bg |
| TEXIM BANK AD | BULGARIA , Sofia 1309, 117 Todor Alexandrov Blvd., tel: + 359 2 903 55 05 fax: + 359 2 931 12 07 E-mail: [email protected] WEB: www.teximbank.bg |
| TOKUDA BANK AD | BULGARIA , 1000 Sofia, 21 George Washington Str. tel: + 359 2 403 79 40 E-mail: [email protected]WEB: www.tokudabank.bg |
| TRADING 212 EOOD (former name Avus Capital OOD) | BULGARIA, 1756 Sofia, 3 Lachezar Stanchev Str., Litex Tower, fl.10 tel: + 359 2/448 48 50, + 359 2/448 48 51, +359 2 448 48 60. E-mail: [email protected], www.trading212.com |
| UG MARKET EAD | BULGARIA, Plovdiv 4000, 7 Kolyu Ficheto Str.,fl.1 tel: + 032/ 62 54 01; 032/62 54 02 факс: + 359 32 62 54 02 E-mail: [email protected] WEB: www.ugmarket.com |
| UNICREDIT BULBANK AD | BULGARIA , Sofia 1000, 7 Sveta Nedelya Sq.; tel: + 359 2 9232 153; + 359 2 9232 194; + 359 2 9232 981; + 359 2 9232 193 fax: + 359 2 988 4636; + 359 2 9269 564 E-mail: controlofinvestmentintermediaryandshareholderscapital @unicreditgroup.bg WEB: www.unicreditbulbank.bg |
| UNITED BULGARIAN BANK AD | BULGARIA, 1463 Sofia, 89B Vitosha Blvd. tel: 02/811280;+ 359 2 8113753; fax: + 359 2 8113759, E-mail: [email protected] WEB: www.ubb.bg |
| EUROBANK BULGARIA AD | BULGARIA, 1766 Sofia , 260 Okolovrasten pat, Office park Post bank,entr. C,fl.3,office 10; Tel: тел.: 02/81 66498; 02/81 66484; 02/81 66496; 02/81 66487; 02/81 66484 fax: 02/9888150 E-mail: Е[email protected]; WEB:www.postbank.bg |
| AKSIOM INVEST LTD. | BULGARIA, Sofia , 17 Henrih Ibsen ,fl.11 Tel: +359 896 757 855 E-mail: [email protected]/ [email protected], WEB: www.axiominvest.eu |
| UP TREND LTD (former name Bull Trend Brokerage OOD) | BULGARIA, 1407 Sofia, 51 Nikola Y. Vaptsarov Blvd.; tel: +359 2 815 56 60; E-mail: [email protected] WEB: www.uptrend.bg www.ainvesting.eu www.8invest.eu |
| VARCHEV FINANCE EOOD | BULGARIA, 9000 Varna, 186 Vladislav Varnenchik Blvd., fl. 3 tel: + 359 52 631 000, + 359 895442999 E-mail: [email protected] WEB: www.varchevbrokers.com www.varchev.com |
| ZAGORA FINACORP AD | BULGARIA, 6300 Haskovo, 10 Dobrudzha Str., entr. B, fl. 2, office 27, tel.: +359 38 66 06 61; +359 38 62 86 12 fax: +359 38 66 06 61 E-mail: [email protected] , [email protected] WEB: www.zf-bg.com |
| Global Clearing House OOD | 1407 – Sofia, Srebarna str. № 16, floor 8 |
| BRANCHES OF INVESTMENT INTERMEDIARIES FROM OTHER MEMBER STATES | |
| ADMIRALS EUROPE – Bulgaria Branch | BULGARIA , Sofia, 37A Frityof Nansen Blvd., Tel: +359 2 0811111 |
| AMUNDI CZECH REPUBLIC ASSET | BULGARIA , 1000 Sofia ,6A Tri Ushi, fl.6,office 20 |
| JFD GROUP – Branch Bulgaria | BULGARIA , 9000 Varna,Odesos, 15 Ruse Str., fl.2 |
| ActivMarkets Empresa de Investimento S.A. Sofia Branch | 69 Bulgaria Blvd., fl.12, office 12 – Sofia 1404 – Bulgaria е-mail: [email protected] |
