Vous avex perdu de l’argent avec un courtier offshore ? Pourquoi Chypre pourrait être la clépour le récupérer

Si vous avez perdu de l’argent avec un courtier non réglementé en forex, crypto ou CFD, il est possible que votre paiement ne soit jamais allé à l’étranger — mais à une entreprise basée à Chypre.

Ce n’est pas une coïncidence. De nombreux courtiers hors UE utilisent des agents de paiement basés à Chypre pour collecter les fonds des clients via le système bancaire européen. Bien que ce montage puisse sembler légitime en surface, il fonctionne souvent dans une zone grise juridique — et constitue un moyen courant d’induire les investisseurs en erreur et de protéger les courtiers de toute responsabilité.

Au sein du réseau Avocats-Litiges-Finnaciers.fr (financial-fraud.lawyer), nous sommes spécialisés dans l’identification de ces structures et dans la récupération des fonds via le système juridique chypriote — même lorsque le courtier est basé à l’étranger.

1. Les agents de paiement basés à Chypre : que se passe-t-il réellement ?

Voici comment cela fonctionne généralement :

• Vous vous inscrivez auprès d’un courtier enregistré dans un paradis fiscal comme Saint-Vincent, Maurice, les Seychelles ou les Îles Marshall.

• Lorsque vous effectuez un dépôt, on vous demande d’envoyer l’argent à un compte bancaire détenu par une société enregistrée à Chypre — souvent sans lien apparent avec la marque du courtier.

• Cette société est l’agent de paiement (Payment Agent), un intermédiaire qui n’a généralement ni licence, ni supervision réglementaire, ni transparence vis-à-vis du client. Son seul rôle est de collecter vos fonds et de les transférer au courtier.

• Mais lorsque le courtier disparaît — ce qui arrive fréquemment — l’agent de paiement prétend qu’il ne faisait que « traiter les paiements » et rejette toute responsabilité.

C’est là que nous intervenons.

2. Est-ce légal ?

L’utilisation d’agents de paiement à Chypre par des courtiers non européens évolue dans une zone juridique floue. Ces entités ne sont pas réglementées par l’autorité financière chypriote, la CySEC, sauf si elles fournissent activement des services d’investissement ou de paiement — mais beaucoup s’en approchent dangereusement.

Si un agent :

• reçoit et transfère régulièrement des fonds de clients,

• sert de façade à un courtier non réglementé,

• cache sa véritable fonction ou localisation,

il peut être argumenté qu’il enfreint la législation chypriote et cherche à contourner le cadre réglementaire.

Dans certains cas, une action en justice peut être engagée contre l’agent de paiement chypriote, en particulier s’il a sciemment facilité les activités du courtier ou manqué à son devoir d’indépendance. Bien que ces entreprises prétendent souvent n’être que des « intermédiaires », les tribunaux examinent leur rôle réel, notamment si elles ont servi à dissimuler l’identité du courtier, à tromper les clients ou à gérer des fonds de manière frauduleuse.

3. Pourquoi Chypre est importante

Chypre est une plaque tournante pour les courtiers offshore grâce à son statut dans l’UE et à un régime de création d’entreprise attractif. Cela leur offre :

• Un accès aux réseaux bancaires SEPA et européens

•  Une façade “européenne” respectable pour rassurer les investisseurs

•  Un écran juridique entre le courtier et ses clients

Mais cela signifie aussi que Chypre pourrait être votre seule vraie chance de récupérer vos fonds.

Contrairement aux juridictions offshore où l’application des lois est faible, Chypre dispose :

1. d’un système judiciaire robuste et conforme aux normes européennes,
2.  de recours légaux pour fraude et fausse déclaration, 
3.  de mécanismes de transparence pour retracer les entreprises et les transactions bancaires.

En résumé : si vos fonds ont transité par Chypre, vous pourriez avoir une chance de récupérer votre argent.

4. Nous pouvons vous aider

Au sein du réseau Avocats-Litiges-Finnaciers.fr (financial-fraud.lawyer), nous enquêtons sur les structures chypriotes utilisées par les courtiers offshore et agissons rapidement pour :

•  Geler les actifs,
•  Identifier les parties responsables,
•  Engager des poursuites judiciaires.

Nous avons traité des affaires où :

1.  Des clients ont envoyé des fonds à leur insu à des intermédiaires chypriotes.
2.  Des courtiers ont disparu, mais une récupération a été possible via la justice chypriote.
3.  Des agents de paiement faisaient partie d’un système frauduleux coordonné.

Même si vous ne savez pas si Chypre est impliquée, nous pouvons tracer l’origine du transfert et vous conseiller sur vos options pour récuperer votre investissement perdu.