LiteForex : Le courtier est-il fiable?

Avocats Litiges Financiers mène l’enquête

(i) Qu’est-ce que LiteForex ?

LiteForex est une plateforme d’investissement en ligne proposant des stratégies de trading et autres analyses du marché Forex et de ses prévisions. Elle opère en Europe, et au vu de ses domaines web approuvés, spécifiquement en Pologne, Allemagne, Espagne, France, Italie, Portugal et Russie. 

LiteForex fournit à ses investisseurs l’accès à des plateformes de vente et d’achat de devises étrangères. Ses utilisateurs peuvent choisir entre MT4 LiteForex et MT5 LiteForex pour mener à bien leurs activités de trading. Ils ont également le choix entre plusieurs méthodes de dépôt et de retrait.

Pour se démarquer de ses concurrents, LiteForex offre plusieurs avantages à ses utilisateurs. Il est apprécié essentiellement pour le faible coût de sa structure : il n’y a aucun frais lors de l’ouverture d’un compte de trading. Cela dit, tous les comptes ont des spreads flottants qui évoluent en fonction du compte sur lequel l’utilisateur opère. Cela signifie que la différence de prix entre l’achat et la vente d’une devise, facilités par la plateforme, peut varier en fonction du marché. LiteForex est rémunérée par ces spreads, qui sont donc fluctuants pour les utilisateurs de la plateforme. 

Enfin, LiteForex s’adapte aux investisseurs à différents niveaux. Plusieurs fonctionnalités sont disponiblespour les professionnels. Par exemple, les utilisateurs peuvent choisir entre deux types de comptes (ECN ou Classique). Il existe également un système de recopie des transactions d’autres individus, le « Social Trading ». Pour les débutants tout particulièrement, l’existence de LiteForex démo constitue une opportunité d’apprentissage.

(ii) Transparence à propos du courtier

LiteForex (Europe) Ltd est une entreprise régulée par la CySEC sous le numéro de licence 093/08 émise le 08/08/2008, et enregistrée sous le numéro 230122. Si les informations fournies jusque-là établissent les obligations du courtier et sont rassurantes, une recherche plus approfondie permet de mettre en lumière des pratiques ambigües. 

LiteForex possède les autorisations pour opérer dans les pays européens. Pour ce qui concerne les autres zones géographiques, l’entreprise existe sous le nom LiteFinance, et cette dernière n’est pas régulée, bien qu’enregistrée auprès de l’Autorité des Services Financiers (FSA) de St Vincent et les Grenadines (n˚931 LLC 2021). Il s’agit de ce que l’on appelle une société offshore, ou ‘extraterritoriale’ : LiteFinance n’est pas résident de St Vincent et les Grenadines et n’y exerce pas son activité économique. 

Cela dit, il est mentionné sur le website de LiteFinance qu’il s’agit en réalité du nouveau nom commercial de LiteForex. Cela implique que LiteFinance s’autorise à opérer sur un marché pour lequel l’entreprise n’est pas régulée. 

Par ailleurs, LiteForex existait sous d’autres appellations il y a encore peu : 

∆ United World Capital Ltd (UWCFX), domiciliée à Chypre mais enregistrée en Norvège ;

∆ Mayzus Investment Company Ltd, domiciliée et enregistrée à Chypre.

Cette dernière s’est vue sanctionnée par la CySEC en 2016, et a dû payer une amende de 12,000 EUR pour cause de non-respect de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. 

En ce qui concerne le marché britannique, on retrouve Mayzus Financial Services Limited, une entreprise active depuis 2008,  enregistrée au Royaume-Uni et dirigée jusqu’en mars 2021 par Sergey Mayzus, ancien PDG de United World Capital Ltd (UWCFX). Il devient alors difficile de répertorier toutes les entités relatives à LiteForex, principalement car on retrouve un manque de transparence quant à ses affiliations. 

Quoi qu’il en soit, LiteForex, LiteFinance, UWCFX, Mayzus Investment Company et Mayzus Financial Services proviennent à priori de la même source. La seule différence entre ces entités à ce jour : certaines se sont fait examiner et rappeler à l’ordre, les autres sont actives et promues comme services d’excellence. 

(iii) Avis des usager et expertise de notre cabinet 

Lorsque l’on compare les avis sur notre site partenaire Forex Peace Army et sur TrustPilot, on remarque assez vite une plainte récurrente des utilisateurs concernant les frais de dépôt et de retrait. Sur son site pourtant, LiteFinance assure que peu importe le moyen de transaction utilisé, la plateforme ne prendra pas de commission (« Bonus de LiteFinance : nous remboursons des frais de dépôt de systèmes de paiement »). À noter qu’il est question des frais de dépôt, rien n’est mentionné de manière explicite par rapport aux frais de retraits, bien qu’il s’agisse d’un onglet commun. Sur le site de LiteForex en revanche, seuls les frais de dépôt sont évoqués.

Autre élément trouble : selon quelques témoignages d’utilisateurs de la plateforme, il y aurait une différence entre les taux d’intérêts annoncés et les taux d’intérêts appliqués. On retrouve néanmoins de nombreux avis positifs concernant la plateforme, en particulier en matière de prise en main et d’accessibilité. 

En tant qu’avocats spécialistes du Forex, nous vous recommandons de faire attention lorsque vous choisissez d’investir sur une plateforme de trading. Particulièrement lorsqu’il s’agit d’entités non-régulées par les autorités financières européennes, sur lesquelles vous avez peu d’informations générales ni de garanties en ce qui concerne votre capital. Si vous avez besoin de conseils juridiques ou d’une représentation légale contre un courtier, n’hésitez pas à nous contacter.

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