Peut-on trader en toute sécurité avec LiquidityX ? Récemment, de nombreux commentaires défavorables ont été publiés sur le web à l’encontre de LiquidityX, reflétant un mécontentement généralisé à l’égard des pratiques de ce courtier. Nous avons également été contactés par une victime qui nous a fourni un témoignage sur les pratiques peu fiables de LiquidityX.
1. Profil de la victime
La victime appartient à une catégorie à haut risque, ce qui la rend plus vulnérable aux fraudes potentielles.
Elle peut être décrite comme une personne âgée sans expérience préalable et sans aucune connaissance en matière de trading sur le Forex et les CFD. De plus, il/elle n’a qu’une connaissance limitée de l’anglais et n’est pas en mesure de comprendre la terminologie financière complexe de cette langue.
La victime a été ciblé et incité à investir suite à de nombreuses promesses de profits sûrs et de gains rapides. Les actions des représentants de LiquidityX à son égard (appels non sollicités pour attirer de nouveaux clients, gagner la confiance de notre client, appels téléphoniques fréquents avec lui/elle, leur présentation comme des professionnels expérimentés qui l’aideront à réussir son investissement, l’inciter à investir, promesses trompeuses de profits sûrs, la manipuler pour adopter une stratégie de trading risquée, etc. ) semblent être délibérées et soupçonnées d’avoir été planifiées afin de la priver de tous les fonds investis.
La victime a commencé par un petit investissement, dont le montant a augmenté périodiquement jusqu’à perde une grande partie de l’argent investi.
2. Enquête sur le courtier LiquidityX
LiquidityX est une marque exploitée par Capital Securities S.A.
Capital Securities S.A. est une entreprise d’investissement grecque dont le numéro de licence est 2/11/24.5.1994 (1).
LiquidityX est un courtier régulé et licencié par la Hellenic Capital Market Commission (HCMC), autorisé à négocier des CFD dans l’Espace Economique Européen (à l’exclusion de la Belgique) et en Suisse.
LiquidityX n’exécute pas d’ordres pour son propre compte (principal to principal) mais agit en tant qu’agent pour les CFDs sur une gamme de classes d’actifs : actions, matières premières, indices, paires de devises et crypto-monnaies.
La société utilise des institutions financières tierces comme lieu d’exécution et organise l’exécution des ordres des clients avec ce lieu d’exécution.
Le lieu d’exécution actuellement utilisé par le courtier est Coincoptrade, une entité enregistrée à l’île Maurice et réglementée sous sa juridiction (2).
Conformément à la politique d’exécution de LiquidityX (2), le lieu d’exécution peut être modifié à la discrétion de la société, moyennant un préavis d’au moins un jour ouvrable adressé aux clients sur le site Internet.
Notre pratique montre que les fournisseurs de liquidité basés dans des juridictions offshore telles que l’île Maurice n’offrent pas une sécurité juridique suffisante aux investisseurs européens.
Nous considérons que chaque investisseur doit être extrêmement prudent et éviter les courtiers utilisant une entité offshore comme fournisseur de liquidité.
3. Pourquoi les sociétés opérant sous la juridiction de l’île Maurice ne sont-elles pas fiables ?
Le régulateur qui contrôle le marché du Forex dans cette juridiction est la Financial Services Commission (FSC). La FSC surveille les activités des courtiers en devises et délivre les licences appropriées. Les entreprises qui souhaitent obtenir une licence Forex pour l’île Maurice doivent prouver à la FSC qu’elles répondent aux critères et aux paramètres établis. Si toutes les conditions sont remplies correctement, la licence sera approuvée (3).
Les règles réglementaires applicables aux courtiers en devises opérant dans cette juridiction ne sont pas aussi strictes que les réglementations de l’UE imposées par la MiFID II, de sorte que les intérêts des investisseurs sont nettement moins protégés.
Par exemple, le capital minimum requis à Maurice pour une telle entreprise d’investissement est d’environ 20 000 EUR (1 000 000 MUR), alors que dans le cadre de la directive MiFID II de l’UE, le minimum est fixé à 750 000 EUR (4).
En conclusion, il est toujours préférable pour les traders de l’UE d’investir auprès de courtiers réglementés par l’UE et de vérifier si d’autres lieux d’exécution sont répertoriés dans les politiques du courtier.
Sources :
1. https://www.liquidityx.com/eu/
3. https://www.eternitylaw.com/news/mauritius-forex-broker-license/
